ВСТАНОВЛЕННЯ МАТЕРІАЛЬНОГО СТАНУ ТА МОТИВІВ ДІЙ ПІДОЗРЮВАНОГО

Часто жюрі не можуть засудити підозрюваного, якщо не встановлений мотив його дій. У випадку підпалу з корисливих міркувань мотив дій мусить бути встановлений як фінансовий. Намагання встановити такий мотив може також надати корисні версії для розслідування шахрайства.

- службовцями місцевого податкового агентства для прояснення статусу кожної індивідуальної власності. Якщо особа не виконує своїх зобов’язань щодо сум та термінів заборгованості, повинні бути записані проценти по заборгованості;

- окружним службовцем щодо інформації про позови проти будь –яких осіб чи фірм;

- службовцями окружного суду для перевірки записів щодо попередніх банкрутств.

Слідчий також повинен зустрітися з місцевою владою чи відділом будівництва та отримати інформацію щодо того, чи не планується знесення будівлі, а також встановити причину та дату знесення.

“Якщо будівля нічого не варта, чому б не отримати страховку?” таким чином думка про підпал може прийти в голову власника. Звичайно, стан будівлі може і не бути таким поганим. Страхувальник може намагатися продати будівлю чи здати її в оренду. Слідчий повинен перевірити у місцевих ріелтерів чи є будівля в списках нерухомого майна. Якщо так, треба встановити такі дані:

- як довго міститься в списках будівля;

- ціна, встановлена власником;

- кількість пропозицій;

- сума найкращої пропозиції;

- ринкова вартість майна;

- думка ріелтера щодо того, чому майно не було продане або здане в оренду.

У випадку, якщо різниця між пропозиціями та встановленою ціною значна, страхувальник може вважати підпал як останню можливість одержати дуже потрібні кошти. Страхувальник міг нещодавно отримати додаткову страховку, що набагато перевищує ринкову вартість майна.

Частою причиною спалення будівель страхувальником є несплата платежів за позику. Слідчий повинен встановити у позикодавця такі дані:

- суму та термін заборгованості;

- проханий страхувальником чи наданий страховиком термін відстрочки;

- проценти на прострочені платежі;

- чи була розпочата процедура позбавлення права викупу закладної.