139 №2. Краткая типовая программа исследования события с признаками хищения путем мошенничества денежных средств кредитной организации с использованием поддельных векселей и документов об оплате приобретенных векселей

Общая задача: Следователю необходимо проверить достоверность информации, указанной в заявлении потерпевшего, решить вопрос о возбуждении уголовного дела, определить направления расследования.

Возможные следственные версии: 1.

Лицо, предъявившее к оплате в кредитную организацию поддельный вексель или фиктивные документы об оплате приобретаемых у банка векселей (депозитных (сберегательных) сертификатов), действовало по сговору с одним или несколькими сотрудниками кредитной организации. 2.

Подозреваемый не имеет соучастников среди сотрудников кредитной организации, но обладает достаточными знаниями о работе кредитных организаций и оформлении операций с ценными бумагами (возможно, ранее работал в данной или иной кредитной организации). 3.

Предъявитель поддельной ценной бумаги является лишь исполнителем, за которым стоит более опытный организатор, возможно, бывший работник данной кредитной организации.

Типовые задачи: 1. Установить лицо, которое предъявило вексель к оплате в кредитной организации или фиктивные документы об оплате приобретаемых у банка векселей.

1.1. Действовало ли лицо от своего имени или как представитель? Если виновное лицо действовало как представитель, необходимо установить пред-

140 ставляемого (физическое или юридическое лицо, общие данные в соответствии с пунктом 1 программы №1). 1.2.

Каким образом было оформлено представительство (физическое лицо действовало в силу полномочий, закрепленных в уставе организации, на основании доверенности, по договору агентирования, поручения или комиссии)? 1.3.

Если заподозренный, осуществляя преступное посягательство, действовал от имени представляемого в силу полномочия, основанного на доверенности, то необходимо установить, кто заверял доверенность, ее подлинность.

1.3. Установить подлинность документов, предъявленных лицом в качестве удостоверения личности. 2.

Каким образом у лица, предъявившего в банк поддельный вексель к оплате, оказался его экземпляр (приобрело по заключенной сделке, др.)? 3.

Знало ли лицо о подделке векселя (добросовестный приобретатель или мошенник, действовавший умышленно)? 4.

Если заподозренное лицо предъявило в кредитной организации к оплате поддельный вексель, установить данные в соответствии с пунктами 4, 7, 9, 10 программы №1. 5.

Если заподозренное лицо предъявило в кредитной организации фиктивные документы об оплате приобретаемых у банка векселей, установить, были ли они подделаны полностью или частично. На какой бумаге они были изготовлены? Имеются ли все необходимые реквизиты? 6.

Кто из сотрудников кредитной организации принял поддельный вексель или поддельные платежные документы об оплате приобретаемых у банка векселей (депозитных (сберегательных) сертификатов)? Кто и когда обнаружил несоответствие предъявленных в банк экземпляров векселя или платежных документов подлинным? 7.

Кто из сотрудников кредитной организации имел доступ к векселям или платежным документам с момента предъявления их к оплате до момента выявления подделки? 8.