§ 1. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг

Операции банков с ценными бумагами в Законе о банках и банковской деятельности не относятся к числу собственно банковских операций, а также других банковских сделок. Однако данный закон предоставляет возможность осуществлять кредитным организациям иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе к ним могут относиться сделки с ценными бумагами.

Кроме того, в ст. 6 Закона о банках и банковской деятельности» устанавливаются основные начала деятельности кредитной организации на рынке ценных бумаг: в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средство вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Кредитная организация также имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Таким образом, банки могут осуществлять операции с ценными бумагами на основании лицензии, без получения лицензии и как профессиональные участники ценных бумаг.

В федеральном законе «О рынке ценных бумаг» определены следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

— брокерская деятельность;

— дилерская деятельность ;

— деятельность по управлению ценными бумагами;

— деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг);

— депозитарная деятельность;

— деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

— деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг[59].

Все перечисленные виды деятельности могут осуществляться только на основании лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг[60]. В процессе осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитная организация должна соблюдать ряд дополнительных требований, установленных другими нормативными актами[61].