9.4. Договор с клиентом

Договор специализированного депозитария с акционерным ИФ и ПИФом

Деятельность специализированного депозитария осуществляется по договору:

1) с акционерным ИФ, если функции единоличного исполнительного органа этого фонда переданы управляющей компании;

2) с управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление активами АИФ или активами ПИФа;

3) с иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Не допускается заключение договоров, если:

1) управляющая компания и специализированный депозитарий являются основным и дочерним либо преобладающим и зависимым по отношению друг к другу обществами;

2) специализированный депозитарий является владельцем акций акционерного ИФ, с которым или с управляющей компанией которого заключается договор;

3) специализированный депозитарий является владельцем инвестиционных паев ПИФа, в отношении которого с управляющей компанией заключается договор.

Между тем в соответствии со своими обязанностями специализированный депозитарий в принципе не имеет права приобретать акции (инвестиционные паи) акционерного ИФ (ПИФа)[528].

Специализированный депозитарий вправе привлекать к исполнению своих обязанностей по хранению и (или) учету прав на ценные бумаги, принадлежащие акционерному ИФ или составляющие имущество ПИФа, другого депозитария, если это предусмотрено соответствующим договором. Следовательно, иные, в том числе контрольные, полномочия специализированный депозитарий передать не вправе. Специализированный депозитарий отвечает за действия определенного им депозитария, как за свои собственные. Акционерный ИФ и управляющая компания ПИФа несут ответственность за действия определенного ими депозитария в случае, если привлечение депозитария производилось по их письменному указанию.

Требования по сроку действия договора специализированного депозитария определены исключительно в отношении управляющей компании закрытого ПИФа.

Договор со специализированным депозитарием прекращается:

• по соглашению сторон;

• в случае ликвидации акционерного ИФ;

• в случае прекращения ПИФа;

• в случае аннулирования лицензии специализированного депозитария;

• в случае ликвидации специализированного депозитария;

• при одностороннем отказе в случаях, предусмотренных договором. При этом другая сторона должна быть уведомлена об отказе не менее чем за три месяца до прекращения;

• по истечении срока договора.

Сведения о прекращении договора со специализированным депозитарием незамедлительно представляются в ЦБ РФ с указанием причин прекращения договора. Специализированный депозитарий обязан передать все имеющиеся у него документы, связанные с исполнением указанного договора, другому специализированному депозитарию, с которым акционерный ИФ или управляющая компания заключили договор.

Договор специализированного депозитария с НПФ

НПФ обязан заключить со специализированным депозитарием договор на оказание фонду услуг специализированного депозитария не позднее даты заключения первого пенсионного договора (договора об обязательном пенсионном страховании)[529]. Порядок заключения, изменения или прекращения договора об оказании услуг специализированного депозитария должен содержаться в страховых правилах НПФ.

На основании договора об оказании услуг специализированного депозитария осуществляются:

• оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги, в которые размещены средства пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений;

• ежедневный контроль за соблюдением фондами и управляющими компаниями ограничений на размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений, правил размещения средств пенсионных резервов и требований по инвестированию средств пенсионных накоплений, состава и структуры пенсионных резервов и пенсионных накоплений.

Специализированный депозитарий НПФ обязан заключать договоры об оказании услуг по типовой форме, утверждаемой Приказом ФСФР «Об утверждении типовых форм договоров об оказании услуг специализированным депозитарием»[530]. В содержании требования о представлении информации о заключении данного договора нет определенности. Так, согласно одному из положений Закона о НПФ информация представляется в ФСФР не позднее трех рабочих дней со дня заключения договора[531]. Другая норма Закона свидетельствует о необходимости представления данной информации в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня его заключения[532].

В случае прекращения (досрочного расторжения) договора в порядке и сроки, которые установлены договором об оказании услуг специализированного депозитария, последний обязан обеспечить передачу своих прав и обязанностей в отношении средств пенсионных накоплений другому специализированному депозитарию.

Условие о вознаграждении определяется на законодательном уровне исключительно в праве на возмещение необходимых расходов, произведенных при оказании услуг специализированного депозитария, за счет средств пенсионных накоплений. Перечень таких расходов устанавливается договором об оказании услуг специализированного депозитария. Так, в одной из типовых форм договора в качестве необходимых расходов указываются:

• оплата услуг, связанных с исполнением договора, за исключением услуг специализированного депозитария, услуг по договору банковского счета (банковского вклада), договора о брокерском обслуживании, договора об оказании услуг по хранению имущества, находящегося у управляющей компании по настоящему договору, и (или) учету и переходу прав на это имущество;

• расходы, связанные с осуществлением прав по ценным бумагам, находящимся у управляющей компании.