ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИ

ГЛОСАРІЙ

Ас^ш8 соїшішпаїгіаіге (асдіш сотггшпаиіаіге — англ., асяиіх соттипаиіаіге — фр.)

Термін, який звичайно використовується до всього законодавства Співтовариства, включаючи Договори ЄС, регламенти та директиви.

Еигореап Сепґга/ ВапІ( • Аппиаі Яероп • Сіоазаіу • 2001

Адміністративні чи судові органи (асітіпізігаїіуе описіісіаі аиіііогігіев — англ., аиіогіїех асітіпізігаїіуек ои .ішіісіаігек — фр.)

Такі адміністративні чи судові органи держав-членів, які є компетентними для цілей заходів щодо відновлення платоспроможності чи ліквідаційного процесу.

Ап. 2 Оігесіме 200І/24/ЕС о/ Іпе Еигореап Раг/іатепі апсі о/ ІИе Соипсії о/ 4 АргіІ 2001 оп Іпе геог£апізаГіоп апсі •ніпа"іп& ир о/ сгесііі іпзііїиііот О$1сіаІ ^ои^па^ Е 125, 05/05/2001 Р. 0015—0023

Адміністратор (асітіпізігаїог — англ., айтіпізігаїеиг — фр.)

1. Будь-яка особа чи орган, призначений адміністративними чи судовими органами, чиїм завданням є керувати заходами щодо відновлення платоспроможності.

Ап. 2 Оігесіїме 2001/24/ЕС о/ Іпе Еигореап Рагііатепі апсі о/Іпе Соипсії о/ 4 АргіІ 2001 оп Іпе геог&апіааіїоп апсі к'таіщ ир о/сгеаіі іпзіііиііот ОДЇсіаІ ^ои^па^ 1 125, 05/05/2001 Р. 0015—0023

2. Будь-яка особа або орган, призначений компетентним органом, що здійснювати­ме управління заходами по відновленню платоспроможності.

Ап. 2 (і) Оігесііїе 2001/17/ЕС о/Іпе Еигореап Рагііатепі апсі о/Іпе Соипсії о/ 19 Магсп 2001 оп Іпе геог%апі$аІіоп апа ^іпаіщ-ир о/іпзигапсе ипа'егіаісіп^ 0$їсіа ^ои^па^ £ ПО, 20/04/2001 Р. 0028-0039

Активи другого рівню (Ііег глуо а$8еІ — англ., асііґсіе піуеаи 2 — фр.)

Ринкові або неринкові активи, які виконують певні критерії прийнятності, встано­влені національним центральним банком, та які підлягають схваленню ЄЦБ.

Активи першого рівню (Ііег опе акхеї — англ., асІіГсІе піуеаи 1 — фр.)

Ринкові активи, які виконують певні уніфіковані критерії прийнятності для усієї зони євро, які визначаються ЄЦБ.

Еигореап СетгаІ Вапіс • Аппиаі КерогІ • Сіожагу • 2001

Акції без фіксованого дивіденду (еяиісу іпхігитепі — англ., ітігитепі сіє саріїаих ргоргез — фр.)

Будь-який договір, що підтверджує остаточну частку в активах сторони після вира­хування всіх її зобов'язань.

Аппех (1.5) о/ 2000/408/'ЕС: Соттіззіоп КесоттепсІаНоп о/ 23 ^^Іпе 2000 сопсегпіщ аксіозше о/ іп/огтаїіоп оп /їпапсіаі іпзігитепк апа оІИег іїепи сотріетепііп^ Іпе аіхіозиге ^иігеа ассогаіп& Ю Соипсії Оігесііме 86/635/ЕЕС оп Іпе аппиаі ассоипії апсі сотоШаїеа ассоипп о/ Ьапісз апсі оГпег /іпапсіа! ітґііиііопз (поії/іесі ипсіег аоситепі питЬег С(2000) 1372) Оуісіаі ^оита^ І 154, 27/06/2000 Р. 0036-0041

214

Акції та інші цінні папери, що підтверджують відносини участі (зпагез апсі оіпег зесигіїіез оґа раПісіра(іп§ паШге — англ., асііопз еІ ашгез Ііігез агапі 1е сагасіеге сіє рагіісіраііоп — фр.)

Також сюди відносяться і права підписатись на акції нового випуску. Ехріапаїогу N0165 о/Аппех о/ Соипсії Оігесіпе 88/361/ЕЕС о/ 24 ^ипе 1988/ог ІИе ітріетепїаііоп о/АгІісІе 67 о/(Не Тгеаіу О$1сіа1 Лигпаї І 178, 8/07/1988 Р. 0005-0018

Амстердамський Договір (Тгеаіу оґ Атзіепіат — англ., Тгаііе сі'АтзІекіат — фр.)

Амстердамський Договір є результатом Міжурядової Конференції, яка розпочалась на Туринській Європейській Раді 29 березня 1996 року. Вона була прийнята на Амстер­дамській Європейській Раді з 16 по 17 червня 1997 та підписана 2 жовтня 1997 Мініст­рами Закордонних Справ від п'ятнадцяти держав-членів. Договір вступив в силу з 1 березня 1999 року (перший день другого місяця після ратифікації останньою державою-членом) після ратифікації всіма державами-членами згідно з відповідними конституцій­ними вимогами. З юридичної точки зору, Договір вносить зміни до деяких положень Договору ЄС, Договорів про заснування Європейських Співтовариств; в міру ступеня відношення до них.

Глосарій вебсайту ууу.еитра.еи.іп(

Багатоцільова передплачена картка (Ітшіп'-ригрозе ргераМ сапі — англ., сагіе тиШ-иза§е5 ргерауее — фр.)

Картка з грошевою цінністю, яка може бути використована для широкого спектру платежів та яку можливо використовувати як на національному, так й на міжнародному рівні, але її використання також може бути обмежено у якомусь регіоні. Поновлювана багатоцільова передплачена картка також відома як електронний гаманець.

Еигореап Сепігаї Вапіс • Аппиаі Керогі • ОІоаагу • 2001

Банківська Асоціація з питань євро (з 1997 року; до цього — Банківська Асоціація з питань ЕКЮ) (ЕВА — англ., АВЕ — фр.)

Міжбанківська організація, яка була створена як форум для дослідження та обгово­рення усіх питань, що підпадали в сферу інтересів її членів та зокрема, питання, які відносяться до використання євро та врегулювання розрахунків, які проводяться в євро. В рамках БАЄ з метою керівництва клірингової системи євро з 1 січня 1999 року було засновано клірингову компанію (АВЕ Сіеагіпд, Зосіеіе раг Асііопз Зітрііґіее а саріїаі уагіаЬІе). Клірінгова система євро (Євро 1) — спадкоємниця Системи Клірінгу ЕКЮ та Системи розрахунків в ЕКЮ.

Еигореап Сепігаї Вапіс • АппиаІ Керогі • Сіожагу • 1998

Бенефіціар (ЬепеГІсіагу— англ., ЬепеТІсіаіге — фр.)

Остаточний отримувач транскордонного переказу, у розпорядження якого перехо-диться відповідна сума коштів шляхом зарахування на рахунок, до якого він має доступ.

Ап. 2(і) Пігесііуе 97/5/ЕС о/ (Не Еигореап Раг/іатепі ап.еитра.еи.іпг

Бюджет (Ьип ргоуціопз Ю /асіїііаіе Іпе є//єсііує ехегсіж о/ їгеесіот Го ргочіае $еп>ісеа апЛ атепЛіп^ Оігесіїуе 79/267/ЕЕС 0$1сіаІ ^ои^па^ і 330, 29. 11. 1 990 р 50

Держава-член надання послуг (МетЬег Зіаіе оГргоуіхіоп оґхеїгісех — англ., Еіаі тетЬге сіє ргекіаііоп сіє зегуісез — фр.)

Держава-член зобов'язання, коли зобов'язання виконуються установою, яка знахо­диться в іншій державі-члені.

Ап.

Держава-член надання послуг (МетЬег 8іаіе оґІЬе ргоуізіоп оГзегУІсез — англ., Еіаі тетЬге сіє ргезШіоп сіє кегуісех — фр.)

1. Держава-член, в якій має місце ризик, як визначено в статті 2 (сі) Директиви 88/ 357/ЄЕС, якщо він покривається страховою компанією чи структурним підрозділом, розташованими у іншій державі-члені.

Ап. І (е) СоипсіІ Оігесііїе 92/49/ЕЕС о/ 18 ^ипе 1992 оп Іпе соогсНпаііоп о/ Іаж, ге%иІа1іоп5 апсі асітіпічггаїме рт'І5Іопз геІаІіп£ Ю сіігесі іпшгапсе оіпег Іпап Іі/е аззигапсе апсі атепсііп^ Оігес1іе$ 73/ 239/ ЕЕС апсі 88/357/ ЕЕС (ІШга поп-П/е ітигапсе Оігесіпе) О/ісіаІ }оигпа! І 228, 11/08/1992 Р. 0001-0023

2. Держава-член зобов'язання, як визначено в статті 2 (е) Директиви 90/619/ЄЕС, якщо воно покривається страховою компанією чи структурним підрозділом, розташова­ними у іншій державі-члені.

Ап. І (/) СоипсіІ Оігесіпе 92/96/ ЕЕС о/ 10 NоVетЬе^ 1992 оп Іпе соогсііпаііоп о/ Іач$, ге§иІа!іоп$ апсі аатіпітгаїме ргочтот геїаііпв 1о сіігесі Іі/е ажигапсе апсі атепаіп^ Оігес1'пе$ 79/267/ЕЕС апсі 90/ 619/ЕЕС (ІНігсІ Іі/е ажигапсе Оігесґіуе) 0//ісіаІ Лигпаї І 360, 09/12/1992 Р. 0001—0027

Держава-член походження (поте МетЬег 8Ше — англ., Еіаі тетЬге сГогщіпе — фр.)

1. Держава-член, в якій кредитна установа отримала ліцензію на здійснення діяль­ності згідно зі статтями 4—11.

Ап 1 (6) Оігесііїе 2000/12/ЕС о/ Іпе Еиюреап Рагііатепі апа о/ Іпе СоипсіІ о/ 20 Магсп 2000 геїаґ/пц Го ІИе 1аІап£ ир апсі ригшії о/ Іпе Ьшіпеж о/ сгесііі іп$1ішіоп$ 0//ісіаІ ^ои^паI £ 126, 26/05/2000 Р. 0001-0059

2. Держава-член, в якій страхова компанія отримала відповідну ліцензію згідно із статтею 6 Директиви 73/239/ЄЕС чи статтею 6 Директиви 79/267/ЄЕС.

Агі. 2 (е) Пігесіпе 2001/ П/ЕС о/гНе Еигореап Рагііатепі апсі о/ Іпе СоипсіІ о/ 19 МагсН 2001 оп Іпе геог^апіааііоп апа тпсііп£-ир о/ ітигапсе ипЛеПаШп^ О//ісіаІ ^ои^па^ І ПО, 20/04/2001 Р. 0028— 0039

222

3. Держава-член, на території якої знаходиться головний офіс страхової компанії, яка покриває ризик

Агі 1 (с) Соипсії Оігесіїме 92/49/ЕЕС о/ 18 ^ипе 1992 оп Іпе соогЛпаІІоп о/ /аш, гециіапопз апсі ааттііїгаіпе рготоп$ геІаШ% Іо сіїгесі тзигапсе оІНег ІНап ІІ/е аззигапсе апсі атепАт% ОІгесІІе$ 73/ 239/ЕЕС ап. еигооа. еи. іпі

Економічний та Валютний Союз (Есопотіс ап. еигора. еи. іпі

Європейська Рада (Еигореап Соипсії — англ., Сопзеіі еигорееп — фр.)

Європейська Рада — це термін який використовується для відображення регулярних зборів Голів Держав або Урядів держав-членів Європейського Союзу. Вона була створе­на комюніке, прийнятим наприкінці грудня 1974 року на Паризькому Самміті та впер­ше зустрілась у 1975 (в Дубліні з 10 по 11 березня). До того часу, з 1961 по 1974, існувала практика Європейських конференцій на вищому рівні. Єдиним Європейським Актом було надано правове визнання цього існування, тоді коли Договором про Європейський Союз було надано офіційний статус. Вона збирається не менше ніж два рази на рік а Президент Європейської Комісії присутній як повноправний член, її завдання поляга­ють у тому, щоб надавати Європейському Союзу стимул для подальшого розвитку та для визначення загальних політичних напрямків діяльності.

Глосарій вебсайту уу/у. еигора. еи. іпі

Європейська Система Звітності 1995 (Еигореап Зузіет оГАссоипІз 1995 (Е8А 95) — англ., Зукіете еигорееп сіє сотріез 1995 (5ЕС 95) — фр.)

Система єдиних статистичних визначень та класифікації, метою якої є досягнення узгодженого кількісного опису економік держав-членів. Е8А 95 є версією Співтоварис­тва світової Системи Національної Звітності 1993 (5КА 93). Е5А 95 є новою версією Європейської системи, виконання якої розпочалося на протязі 1999 року у відповідності до Регламенту Ради № 2223/96/ЕС.

Еигореап Сепігаї Вап/с • Аппиаі КероП • Сіоззагу • 2001

Європейська Система Центральних Банків (Еигореап 5у8Іет оґ Сепігаї Вапкз (Е5СВ) — англ., Зузіете еигорееп е 88/361/ЕЕС о/ 24 ^^те 1988/ог Іпе ітріетепіаіїоп о/АпісІе 67 о/ІНе Тгеаіу О/рсіоІ іїитаї І 178, 8/07/1988 Р. 0005-0018

Інвестиційна фірма (іпуезітепі Гігт — англ., епігергізе сі'іпуезііззетепі — фр.)

Будь-яка юридична особа, постійне заняття чи діяльність якої полягає у наданні на професійній основі інвестиційних послуг третім особам. Для цілей цієї директиви дер­жави-члени можуть розуміти під інвестиційними фірмами компанії, які не є юридични­ми особами, якщо: — їх юридичний статус забезпечує рівень захисту інтересів третіх осіб, еквівалентний рівню захисту, що його надають юридичні особи, та — вони підля­гають належному нагляду, відповідно до їх юридичного статусу.

Ап. 1 (2) Оігесііе 93/22/ЕЕС о/10 Мау 1993 оп іпуеіїтепі 5еп>ісез іп ІНе хесигііїез /іеІА О$1сіаІ Лигпаї І 141, 11/06/1993 Р. 0027-0046

233

Інвестиційні компанії, інші ніж закритого типу (іпуезітепі сотрапіез оіпег Іпап Іпозе оГ Іпе сіозесі-епсі гуре — англ., зосіеіез (Гіпуезгіззетепі сій гуре аиіге ^ие Гегте — фр.)

Інвестиційні компанії:

— завданням яких є колективне інвестування капіталу отриманого з надходжень від невизначеного кола осіб, і яке здійснюється за принципом диверсифікації ризику; та

— акції яких, за вимогою власників викуповуються та погашаються прямо чи опосе­редковано за рахунок активів компанії. Заходи, що здійснюються компанією, з метою гарантування, того, щоб вартість акцій на фондовій біржі суттєво не відрізнялась від тієї чистої вартості акцій, повинні розглядатись як еквівалент для такої викупівлі чи пога­шення.

Ап.1 (с) Оігесіїуе 2001/34/ЕС о/ Іпе Еигореап Рагііатепі апсі о/ґйе Соипсії о/28 Мау 2001 оп Іпе аатшюп о/ зесигіїіез Іо о$їсшІ зіос/с ехспаще Іізііп& апсі оп іп/огтаїіоп Іо Ье риЬІІзНеа оп Іпове зесипііез О//ісіаІ ^оита^ І 184, 06/07/2001 Р. 0001-0066

Інвестиція (іпуезгтепі — англ., іпуезііззетепіз — фр.)

Формування загального основного капіталу, як це визначено в Європейській Систе­мі Інтегрованої Економічної Звітності.

Еигореап Сепігаї Вап/с • АппиаІ Керогі • Сіожагу • 1998

Ініціатор (огі§іпаІог — англ., «іоппеиг сі'опіге — фр.)

Фізична або юридична особа, яка надає розпорядження про здійснення транскор­донного переказу бенефіціару.

Ап 2(п) Оігесііїе 97/5/ЕС о/Іпе Еигореап Рагііатепі апа о/ІНе Соипсії о/27 /апиагу 1997 оп сгохз-Ьогаег сгеаіі ІгащГек ОДІсіаІ Лигпаї 1 043, 14/02/1997 Р. 0025—0030

Інсайдерська інформація (іпзісіе іпґогтаїіоп — англ., іпГогтаїіоп ргіуііедіее — фр.)

Інформація, що не є загальнодоступною, по своєму характеру відноситься до одного чи декількох емітентів цінних паперів, що підлягають обігу, або стосується одного чи декількох цінних паперів, що підлягають обігу, та розголошення якої вірогідно матиме суттєвий вплив на ціну відповідного цінного паперу чи паперів, що підлягають обігу.

Ап. 1 (1) Оігесґіуе 89/592/ЕЕС о/ 13 НоуетЬег 1989 соогатаїіщ ге£иІа1юпз оп іпзіаег аеаііп^ О//іааІ Лита! І 334, 18/11/1989 Р. 0030-0032

Інститути спільного інвестування (соіієсііує іпуезітепі ипсіеітакіп§5 — англ., ощапізтез де ріасетепі соїіесііґ— фр.)

Суб'єкти:

— предметом діяльності яких є спільне інвестування капіталу, отриманого від неви­значеного кола осіб, в цінні папери, що підлягають обігу, чи в інші активи, та діяльність яких здійснюється за принципом диверсифікації ризику; і

— сертифікати яких викуповуються чи погашаються на вимогу власників за рахунок активів цих суб'єктів (прямо чи опосередковано) у відповідності з положеннями закону, договору чи статуту, що регулюють діяльність цих суб'єктів. До таких викупу чи пога­шення прирівнюються заходи, до яких вдається інститут спільного інвестування для забезпечення того, щоб вартість його сертифікатів на фондовій біржі не значно відріз­няється від вартості чистих активів. Такі інститути створюються чи то відповідно до договірного права (наприклад, спільні фонди, якими управляє компанія з управління активами), чи-то відповідно до трастового права (наприклад, пайові трасти), чи то від­повідно до статуту (наприклад, інвестиційні компанії).

Ехріапаїогу Моїез о/Аппех о/Соипсії Оігесіме 88/361/ЕЕС о/ 24 ^ипе 1988/ог ІЬе ітріетепіаіїоп о/АіїісІе 67 о/ Іпе Тгеаіу ОДІсіаІ Литаї Ь 178, 8/07/1988 Р. 0005-0018

234

Інститути спільного інвестування (ІСІ) (ипйегІа1сіп§8 Гог соіієсііує іпуекітепі іп ІгашГегаЬІе зесигіїіез (УСІТ5) — англ., ог§апІ5те$ де ріасстепі соїіесііґеп уаіеигз тоЬШегез (ОРСУМ) - фр.)

1. Суб'єкт підприємницької діяльності, єдине завдання якого є колективне інвесту­вання перевідними цінними паперами з капіталу наданого державою. Та який діє на засадах ризику та — кількість (паперів) якого підвідомча держателям цінних паперів, перекуплених чи викуплених прямо чи опосередковано з цих активів підприємства. Дії, що здійснює иСІТЗ для гарантування вартості обміну її акцій на фондовій біржі суттєво не відрізняється від її чистої номінальної вартості активів що береться до уваги як екві­валент при такому перекупленою чи викупленою. Такий суб'єкт може бути заснований і за законом, і за договором (як управління загальними фондами, що здійснюється управ­лінськими компаніями), і за трастовим правом (аз Ітії їгшіх) і згідно статуту (як інвести­ційні компанії). Для завдання Директиви «загальні фонди» також включають ипії Ігизіх

ЛгІ. 1 (2) СоипсіІ Оігесіпе 85/6П/ЕЕС о/ 20 ПесетЬег 1985 оп ІИе соогаіпаїіоп о/ /ага, ге^иіаііопз апй асітіпізігаїіуе р^оVІ$юп5 ге1аІіп% !о ипс!егІа/сіп§5 /ог соїіесіпе іпуезітепг іп !гап5/егаЬ!е іесигіґіез (ЧСІТ5) ОЦГІсіаІ ^ои^па^ І 375, 31/12/1985 Р. 0003-0018

2. Наступні види иСІТЗ не підлягають регулюванню даною Директивою:

— УСІТ5 закритого типу;

— иСІТЗ, що залучають капітал, без здійснення публічного продажу сертифікатів в межах Співтовариства чи будь-якої її частини;

— 1ЛСІТ5, сертифікати яких, згідно фондових правил чи статутних документів інве­стиційної компанії можуть бути продані тільки особам з держав, що не є членами;

— Категорії иСІТЗ, визначені актами держав-членів згідно з якими 11СІТ5 не від­повідають для яких визначені лравилами в секції V ст. 36 з огляду на інвестиційну політику та політику залучення грошей.

АІі. 2 (І) СоипсіІ Оігесіпе 85/61 1/ЕЕС о} 20 ОесетЬег 1985 оп Іпе соогсііпаґіоп о^/аш, ге£иІа!Іо/І ап(/ асітіп/зггаїіуе р^оVІ5іоп5 ге!а(іп£ 1о ипгіегІа/сіп£5 /ог соїіесііуе ітезітепі іп Ггап5/егаЬ/е (11С1Т5) О//ісіаІ ^ои^па^ £ 375. 31/12/1985 Р. 0003-0018

Інститути спільного інвестування інші ніж закритого типу (соіієсііує і

Ітс1епаІап§8 оІЬег Шап ІЬе сіозесі — епй Іуре — англ., ог§апІ5те5