<<
>>

Уголовная ответственность за нарушение банковского законодательства

Уголовный кодекс РФ содержит специальный состав преступления - «Незаконная банковская деятельность» (статья 172 УК РФ).

Объектом преступления являются общественные отношения, возникающие в сфере осуществления банковской деятельности.

Объективную сторону преступления образует осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. То есть состав преступления сконструирован как материальный, преступление будет считаться оконченным только в случае наступления указанных в законе последствий (наступления крупного ущерба, извлечение дохода в крупном размере).

Субъектом преступления является дееспособное физическое лицо (уголовная ответственность в отношении юридических лиц УК РФ не предусмотрена), достигшее общего возраста уголовной ответственности (16 лет). Учитывая специфику объективной стороны деяния, субъектом преступления будет то лицо, которое учредило организацию, осуществляющую такую деятельность и (или) лицо, осуществляющее руководство деятельностью такой организации.

Субъективная сторона состава преступления характеризуется наличием умысла. То есть виновное лицо должно осознавать, что осуществляется банковская деятельность без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательна.

Часть первая статьи 172 УК РФ закрепляет следующее наказание -штраф в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Часть 2 статьи 172 УК РФ содержит квалифицирующие признаки данного преступления:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Наказание при наличии указанных квалифицирующих признаков - «наказывается лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового».

К уголовной ответственности виновные лица могут быть привлечены при совершении других преступных деяний в результате деятельности в банковской сфере:

1. По статье 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем». Объективную сторону составляет совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем.

2. По статье 180 УК РФ «Незаконное использование товарного знака».

3. По статье 183 УК РФ «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну». Уголовную ответственность будет влечь собирание сведений о другой кредитной организации, составляющих банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом.

4. По статье 185 УК РФ «Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг»;

5. По статье 185.1 УК РФ «Злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах».

6. По статье 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве».

7. По статье 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

8. По статье 197 УК РФ «Фиктивное банкротство».

9. По статье 199УК РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации».

9.4.

<< | >>
Источник: Кобрин Н.А., Пастушкова Л.Н.. БАНКОВСКОЕ ПРАВО КАК ОТРАСЛЬ РОССИЙСКОГО ПРАВА. 2012

Еще по теме Уголовная ответственность за нарушение банковского законодательства:

  1. Ответственность нотариуса
  2. 3. Общая характеристика структуры Особенной части Уголовного кодекса РФ
  3. 4. Ответственность за конкретные виды преступлений против государственной власти и интересов государственной службы и службы в органах самоуправления
  4. 5. Должностные преступления по уголовному праву США, Франции и ФРГ
  5. § 6. Ответственность за нарушение договорных обязательств в предпринимательской деятельности (признаки, условия применения, формы)
  6. § 1. Понятие и виды ответственности за нарушение законодательства о налогах и сборах
  7. 12.5. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства
  8. 23. Гражданско-правовая ответственность индивидуального предпринимателя
  9. Административная ответственность.
  10. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ПОЛИТИКА И РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИКИ
  11. Глава 52 Ответственность за нарушения валютного законодательства
  12. § 3. Правовые основы государственного регулирования банковской деятельности
  13. 3. Финансовая ответственность а) Финансовые санкции
  14. 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ВАЛЮТНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Арбитражный процесс - Банковское право - Вещное право - Государство и право - Гражданский процесс - Гражданское право - Дипломатическое право - Договорное право - Жилищное право - Зарубежное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Медицинское право - Международное право. Европейское право - Морское право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Политология - Права человека - Право зарубежных стран - Право собственности - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предотвращение COVID-19 - Семейное право - Судебная психиатрия - Судопроизводство - Таможенное право - Теория и история права и государства - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Ювенальное право - Юридическая техника - Юридические лица -