МОШЕННИЧЕСТВО С МАТЕРИНСКИМ (СЕМЕЙНЫМ) КАПИТАЛОМ

А.Р. Евдокимова, студентка

В.И. Шульга

канд. юр-ид. наук, доцент

Владивостокский государственный университет экономики и сервиса

г. Владивосток

Материнский (семейный) капитал впервые появился благодаря ФЗ от 29 декабря 2006 г.

Материнский капитал представляет собой денежные средства, которые перечисляются собственником Пенсионному фонду России для осуществления целей, указанных в федеральном законе. Он дается в форме безналичных денег и безвозмездности получения права на распоряжение материнским капиталом.

В ст. 3 вышеназванного закона указаны категории граждан, которые имеют право на получение материнского капитала, и обстоятельства, при которых возникает такое право.

Право на получение материнского капитала возникает со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей независимо от периода времени, прошедшего с даты рождения (усыновления) предыдущего ребенка (детей), и может быть реализовано не ранее чем по истечение трёх лет со дня их рождения (усыновления), за некоторым исключением.

С целью получения материнского капитала требуется обращение в соответствующий территориальный орган Пенсионного фонда России с заявлением о получении государственного сертификата на материнский капитал.

Заявление с просьбой выдать сертификат обязано содержать сведения, перечень которых дан в п. 6 "Правил подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский капитал и выдачи государственного сертификата на материнский капитал (его дубликата) и формы государственного сертификата на материнский капитал", утверждённых Приказом Минздравсоцразвития РФ от 18 октября 2011 г.

К ним, в частности, относятся сведения о наличии оснований для выдачи сертификата, а также об отсутствии обстоятельств, мешающих его выдаче. К заявлению прилагаются документы, список которых дан в п. 5 Правил. По итогам рассмотрения заявления территориальным органом Пенсионного фонда РФ принимается решение о выдаче либо отказе в выдаче государственного сертификата на материнский капитал.

Материнский капитал может быть использован только в целях, перечисленных в ст. 10-12 названного закона, которыми являются: улучшение жилищных условий, получение образования, а также повышение уровня пенсионного обеспечения. При этом только в целях строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемого гражданами без участия организации, средства материнского капитала после соблюдения довольно сложной процедуры могут быть перечислены двумя равными платежами с разрывом во времени на банковский счет непосредственно собственнику сертификата.

Во всех остальных случаях средства материнского капитала либо перечисляются на расчетные счета организаций или физических лиц, с которыми владелец сертификата находится в договорных отношениях, либо остаются в Пенсионном фонде и направляются для увеличения накопительной части пенсии. Тем самым, денежные средства, составляющие материнский капитал, как правило, не переходят в собственность граждан - обладателей сертификатов, а принадлежит государству до момента перечисления их на счета выше обозначенных организаций.

В порядке исключения средства материнского капитала могут быть использованы в любое время после рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей в случае подачи заявления гражданами о распоряжении средствами капитала для погашения основного долга и уплаты процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленные гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией.

Данное исключение наиболее часто используется для хищения средств материнского капитала, поскольку другие случаи использования материнского капитала для этого мене менее удобны, потому что либо исключается возможность быстрого получения материнского капитала виновным лицом, либо значительно затрудняется, ввиду невозможности распорядиться средствами капитала в течение трех лет.

С появлением права на материнский капитал берет свое начало проблема незаконного приобретения средств материнского капитала и его использования, как их собственниками, так и сторонними организациями. Стали появляться всякого рода «агентства», обещающие за определенное вознаграждение помочь гражданам «обналичить» материнский капитал. Количество уголовных дел, возбуждаемых по всей стране в виде такого способа «обналичивания», растет день ото дня.

К примеру, по данным сайта Судебного департамента при Верховном Суде РФ [1] в 2013 году было осуждено за мошенничество при получении выплат (ст.1592 УК РФ): по части 1- 1012 чел., по части 2 - 141 чел., по части 3 - 928 чел., по части 4 - 69 чел. За первое полугодие 2014 года в сравнении с первым полугодием 2013 года было осуждено по ст. 1592 УК РФ: часть 1 - 502 чел. (2013 г. - 463), часть 2 - 31 (66), часть 3 - 535 (418), часть 4 - 50 (14).

Как видно, в 2014 году по сравнению с 2013 годом отмечается рост числа осужденных за хищение денежных средств путем мошенничества по основному составу, причем значительный рост наблюдается по признакам: «с использованием служебного положения, а равно в крупном размере» и «совершение хищения в группе», в том числе в составе «организованной группы либо в особо крупном размере».

Принимая в расчет размер капитала, становится очевидным, что в отношении государства ущерб от незаконного получения денежных средств может составлять миллионы и даже миллиарды рублей.

В связи с тем, что данный капитал появился сравнительно недавно, правоохранительной и судебной практик по мошенничеству с материнским капиталом совсем немного.

Примечательно в этом отношении одно конкретное уголовное дело с использованием мошеннического способа хищения материнского капитала, возбужденное по введенному в конце 2012 года составу (ст. 159.2 УК РФ) в Приморском крае [2].

В ходе расследования дела установили, что некая И., являясь директором кредитного потребительского кооператива граждан «Ромашка» (далее - КПКГ), используя свое служебное положение, в соучастии с владельцами сертификатов на материнский капитал совершила 16 эпизодов мошенничества при его получении путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. Мошенничество совершалось по предварительному сговору группой лиц и в крупном размере.

Так, в январе 2011 г. Кукушкина, являясь матерью троих несовершеннолетних детей, имея государственный сертификат на материнский капитал серии МК-2 №* от 26.11.2010 г., полученный в связи с рождением второго ребенка, узнала о возможности распорядиться средствами материнского капитала в нарушение действующего законодательства РФ, а именно, ФЗ № 256 от 29.12.2006 г. «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Постановления Правительства РФ № 862 от 12.12.2007 г. «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», через КПКГ.

Для этого в один из дней февраля 2011 г., решив совершить действия, направленные на незаконное распоряжение средствами материнского (семейного) капитала, прибыла в офис КПКГ, где с указанной целью обратилась лично к директору КПКГ) И. В ходе состоявшегося разговора И., являясь лицом, выполняющим управленческие функции в КПКГ, договорилась с Кукушкиной о совершении действий, направленных на хищение денежных средств материнского капитала в сумме 338 860 рублей, т.е.

Одновременно с этим разработав и обсудив преступную схему совершения указанного преступления, согласно которой Кукушкина должна была фиктивно вступить в члены КПКГ, заключить фиктивный договор займа денежных средств у КПКГ, якобы на покупку квартиры, фактически не получая денежных средств и не намереваясь покупать квартиру, заключить фиктивный договор купли-продажи квартиры и представить указанные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, и другие необходимые документы в отдел Пенсионного Фонда РФ для распоряжения средствами материнского капитала.

В свою очередь И. должна была надлежащим образом оформить фиктивные документы о вступлении Кукушкиной в члены КПКГ, о получении последней займа в КПКГ якобы на покупку квартиры, подыскать лицо для оформления фиктивной сделки купли-продажи, подготовить и обеспечить подписание фиктивного договора купли-продажи квартиры, обеспечить надлежащее оформление иных необходимых документов, в том числе содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, для представления в отдел Пенсионного фонда РФ с целью хищения средств материнского капитала.

В результате осуществления всех задуманных действий И. и Кукушкина завладели денежными средствами в сумме 338 860 рублей, часть из которых, равную 225 000 рублей, И. в первой половине июня 2011 года, согласно ранее достигнутой договоренности, через Иванова П.В., неосведомленного о преступных намерениях указанных лиц, передала Кукушкиной, которая их по назначению - на улучшение жилищных условий - не использовала, а потратила на собственные нужды, а оставшейся суммой в размере 113 860 рублей И. распорядилась также по своему усмотрению.

Таким образом, И. совместно с Кукушкиной похитили денежные средства материнского капитала в сумме 338 860 рублей, причинив материальный ущерб государству в крупном размере.

Для того чтобы обнаружить факт хищения денежных средств, потребовалось немало времени и профессионализма сотрудников правоохранительных органов, которые выявили 16 эпизодов мошенничества, совершенных по изложенной выше схеме.

Поводом к проверке деятельности И. стали подозрительные сделки с квартирами, которые совершались в течение очень коротких сроков. Прокуратура дала поручение следствию выяснить причину скорой перепродажи квартир по всем таким случаям. Следствию стало известно, что квартиры, которые «покупались» на самом деле куплены не были. Затем выяснилось, что сделки купли-продажи были совершены благодаря «помощи» И. В результате проведенной проверки было возбуждено уголовное дело в отношении И., Кукушкиной А.А. и еще пятнадцати матерей в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Подобная мошенническая схема с материнским капиталом была пресечена в 2013 году оперативниками Приморья также в городе Фокино. Всего по ней за 2011-2012 годы было установлено свыше 20 эпизодов мошенничества, а сумма ущерба составила около 730 тысяч рублей. Подозреваемые заключали поддельные договоры целевого беспроцентного займа на улучшение жилищных условий с потерпевшими, имевшими право на средства господдержки. После сделки матери получали наличными до 200 тысяч рублей, остальные деньги - более 100 тысяч рублей - забирали мошенники [3].

Подводя итог, можно сделать вывод о том, что материнский капитал весьма притягателен для преступников, а для их привлечения к уголовной ответственности своевременно введен новый состав мошенничества, предусмотренный ст. 1592 УК РФ.

1. Форма № 10-а «Отчет о числе осужденных по всем составам преступлений Уголовного кодекса Российской Федерации» [Электронный ресурс] // Судебный департамент при Верховном Суде РФ. Дата обращения 24.11.2014 г. // http://www.cdep.ru/index.php?id=79&item=2362.

2. Уголовное дело №4298//Текущий архив Находкинского городского суда Приморского края.

3. Громкие случаи мошенничества с материнским капиталом в России в 2012-2013 годах [Электронный ресурс]. Агенство экономической информации ПРАЙМ: Дата обращения 24.11.2014 г. // http://1prime.ru/Politics/20131119/ 770910277.html.