3.3. Особенности состояния правового регулирования и деятельность холдингов в различных отраслях 3.3.1. Банковское дело

В отношении банковских холдингов действует специальное законодательство. Общие нормы законодательства, в частности п. 3 ст. 1 Закона об АО, п. 2 ст. 1 Закона об ООО прямо указывают, что особенности правового положения, порядка создания, реорганизации и ликвидации хозяйственных обществ в сфере банковской деятельности определяются федеральными законами.

Основным нормативным правовым актом, регулирующим деятельность банковских холдингов, является Закон о банках. К тому же данный закон является единственным федеральным законом, закрепляющим понятие холдинга.

В первоначальной редакции закона определение понятия «холдинг» сформулировано не было. В ст. 4 говорилось, что «холдинги образуются путем получения кредитной организацией (основной кредитной организацией) в силу преобладающего участия в уставном капитале одной или нескольких кредитных организаций либо в соответствии с заключенным с одной или несколькими кредитными организациями договором возможности определять решения, принимаемые указанными кредитными организациями». Впоследствии Федеральным законом от 19 июня 2001 г. № 82-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"»15 было введено определение банковского холдинга.

Так, под банковским холдингом понимается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Кроме Федерального закона «О банках и банковской деятельности» деятельность банковских холдингов подлежит регулированию нормативными актами Банка России.

В отношении банковских холдингов действуют и иные акты, в частности, указания Банка России от 16 января 2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»136, от 5 июля 2002 г. № 1176-У «О бизнес-планах кредитных организаций»137.

О Ввиду того, что специальное правовое регулирование в отношении банковских холдингов уже существует, нет необходимости дублировать его в проекте федерального закона «О холдингах».