Статья 200. Незаконные действия с документами на перевод, платежными карточками и иными средствами доступа к банковским счетам, 'оборудованием для их изготовления

1. Подделка документов на перевод, платежных карточек или иных средств доступа к банковским счетам, а

равно приобретение, хранение, перевозка, пересылка с

целью сбыта поддельных документов на перевод либо платежных карточек или их использование либо сбыт, наказываются штрафом от пятисот до тысячи не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или лишением свободы на срок до трех лет.

2.

пяти лет.

Примечание: Под документами на перевод следует понимать документ в бумажном или электроном виде, который используется банками либо их клиентами для передачи поручений или информации на перевод денежных средств между субъектами перевода денежных

средств (расчетные документы, документы на перевод

наличных средств, а также используемых при проведении межбанковского перевода и платежного извещения,

иные).

1. Данное преступление посягает на функционирование кредитно-денежной системы путем нарушения порядка осуществления установленных безналичных расчетов.

440

В результате совершения этого преступления также может причиняться имущественный ущерб юридическим

или физическим лицам.

Под документами на перевод, как указано в примечании к данной статье, следует понимать документ в бумажном или электроном виде, используемый банками либо

их клиентами для передачи поручений или информации

на перевод денежных средств между субъектами перевода

денежных средств (расчетные документы, документы на

перевод наличных средств, документы, используемые при

проведении межбанковского перевода и платежного извещения) и другие. К таким документам относят и платежные карточки. Другие средства доступа к банковским

счетам, как и вышеуказанные, не являются ценными бумагами, а содержат обязательство оплатить либо поручение оплатить некоторую сумму в денежном исчислении.

2. С объективной стороны данное преступление может

выполняться следующим образом: а) подделка средств доступа к банковским счетам, в том числе документов на перевод и платежных карточек; б) незаконное приобретение,

хранение, перевозка, пересылка с целью сбыта документов

на перевод, в том числе платежных карточек; в) незаконное использование этих документов; г) незаконный сбыт

этих документов; д) незаконные действия с оборудованием

для изготовления указанных документов.

3. С субъективной стороны для данного преступления

необходима умышленная вина и прямой умысел, как правило, корыстный мотив.

4. Субъектом преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет.

5. Квалифицирующими признаками данного преступления являются: повторность; совершение по предварительному сговору группой лиц (часть 2).

Понятие -повторность- - см. в комментарии к ст. 32.

Понятие -совершение данного преступления группой

лиц- - см. комментарий к ст. 28.