<<
>>

Полномочия Центрального банка РФ

Под денежно-кредитной политикой понимается комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, призванных повысить эффективность государственного управления в денежной и кредитной сферах.

ЦБ РФ ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу проект основных направлений и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.

Предварительно этот проект представляется Президенту РФ и Правительству РФ. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают:

- концептуальные принципы, лежащие в основе денежнокредитной политики, проводимой ЦБ РФ;

- краткую характеристику состояния экономики Российской Федерации;

- прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем году;

- количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики, заявленных ЦБ РФ на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;

- сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Российской Федерации на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;

- прогноз основных показателей платежного баланса РФ на предстоящий год;

- целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые ЦБ РФ на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;

- основные показатели денежной программы на предстоящий год;

- варианты применения инструментов и методов денежнокредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;

- план мероприятий ЦБ РФ на предстоящий год по совершенствованию банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики ЦБ РФ являются:

1) процентные ставки по операциям ЦБ РФ. ЦБ РФ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. ЦБ РФ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ (резервные требования). Размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), а также порядок депонирования обязательных резервов в ЦБ РФ устанавливаются Советом директоров;

3) операции на открытом рынке. Под операциями на открытом рынке понимаются купля-продажа ЦБ РФ казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций ЦБ РФ, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки;

4) рефинансирование кредитных организаций. Под рефи- нансированием понимается кредитование ЦБ РФ кредитных организаций. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются ЦБ РФ;

5) валютные интервенции. Под валютными интервенциями понимается купля-продажа ЦБ РФ иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег;

6) установление ориентиров роста денежной массы. ЦБ РФ может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

7) прямые количественные ограничения. Под прямыми количественными ограничениями ЦБ РФ понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение ими отдельных банковских операций.

ЦБ РФ вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени ко всем кредитным организациям, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ;

8) эмиссия ценных бумаг (облигаций) от своего имени. В целях реализации денежно-кредитной политики ЦБ РФ может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.

Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций ЦБ РФ всех выпусков, не погашенных на дату принятия Советом директоров решения об очередном выпуске облигаций, устанавливается как разница между максимально возможной суммой обязательных резервов кредитных организаций и суммой их обязательных резервов, определенной исходя из действующего норматива таких резервов.

Официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

В настоящее время официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается (в истории советского банковского дела применялся подобный инструмент для стабилизации рубля). Банкноты (банковские билеты) и монета ЦБ РФ являются безусловными обязательствами ЦБ РФ и обеспечиваются всеми его активами.

Банкноты и монета ЦБ РФ - единственное законное средство наличного платежа на территории РФ. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.

Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения на территории РФ осуществляются исключительно ЦБ РФ. Это обеспечивается тем, что только Совет директоров:

- принимает решения о выпуске банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца;

- принимает решения об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца;

- утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.

Банкноты и монета ЦБ РФ обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ.

Банкноты и монета ЦБ РФ не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету ЦБ РФ нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения относительно сумм или субъектов обмена.

Срок изъятия из обращения банкнот и монеты старого образца не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лет.

ЦБ РФ без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

Кроме того, ЦБ РФ:

- прогнозирует и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монеты ЦБ РФ, создание их резервных фондов;

- устанавливает правило хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

- устанавливает признаки платежеспособности банкнот и монеты ЦБ РФ, порядка уничтожения, а также замены поврежденных банкнот и монеты ЦБ РФ;

- определяет порядок ведения кассовых операций.

ЦБ РФ - это центр банковской системы и орган государственной власти по управлению этой системой, а также банк - кредитная организация особого вида. ЦБ РФ может осуществлять банковские операции по обслуживанию финансовой деятельности: органов государственной власти; органов местного самоуправления; государственных и муниципальных организаций; государственных внебюджетных фондов; воинских частей; военнослужащих; служащих ЦБ РФ; иных лиц, в случаях, предусмотренных федеральными законами (например, ЦБ РФ вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где эти организации отсутствуют).

Вместе с тем ЦБ РФ не имеет права:

1) совершать банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на их осуществление, а также с физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;

2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;

3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности ЦБ РФ и его организаций;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных Законом о ЦБ РФ;

5) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

ЦБ РФ вправе осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные ЦБ РФ, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

При этом необходимо отметить, что за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами, перечисленные выше банковские операции и сделки ЦБ РФ осуществляет на комиссионной основе.

Для целей обеспечения безналичных расчетов ЦБ РФ осуществляет межбанковские безналичные расчеты через свои учреждения. Кроме того, ЦБ РФ является органом координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию расчетных, в том числе клиринговых, систем в Российской Федерации. ЦБ РФ устанавливает:

- правила осуществления безналичных расчетов;

- формы безналичных расчетов;

- сроки безналичных расчетов;

- стандарты безналичных расчетов.

С этой целью практически ежегодно ЦБ РФ утверждаются Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации. При этом устанавливается, что общий срок платежей по безналичным расчетам не должен превышать двух операционных дней, если указанный платеж осуществляется в пределах территории

субъекта РФ, и пяти операционных дней, если платеж осуществляется в пределах территории РФ.

Взаимодействие Центрального банка РФ с иными банковскими и кредитными учреждениями.

Как кредитная организация ЦБ РФ взаимодействует, например, с коммерческими банками в процессе осуществления банковской деятельности.

Как орган государственной власти ЦБ РФ:

1) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их. ЦБ РФ вправе (в соответствии с федеральными законами) устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов Совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала); филиала кредитной организации;

2) издает обязательные для других участников банковских правоотношений нормативные акты;

3) устанавливает обязательные для кредитных организаций экономические нормативы;

4) осуществляет банковский надзор и привлекает к ответственности за нарушение банковского законодательства.

Так, в рамках осуществления своих надзорных функций ЦБ РФ вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20% акций (долей) этой организации, а также устанавливать требования к их финансовому положению.

ЦБ РФ имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации, если выявлено неудовлетворительное финансовое положение у приобретателей, а также в иных случаях, установленных федеральными законами.

Как центральный элемент верхнего уровня банковской системы ЦБ РФ:

- взаимодействует с кредитными организациями, их ассоциациями и союзами, консультируется с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности;

- в месячный срок отвечает (в письменной форме) кредитным организациям по вопросам, отнесенным к его компетенции (при необходимости срок рассмотрения запроса может быть продлен ЦБ РФ, но не более чем на один месяц);

- привлекает представителей кредитных организаций к работе общественных комитетов, рабочих групп для изучения отдельных вопросов банковского дела.

2.4.

<< | >>
Источник: Кобрин Н.А., Пастушкова Л.Н.. БАНКОВСКОЕ ПРАВО КАК ОТРАСЛЬ РОССИЙСКОГО ПРАВА. 2012

Еще по теме Полномочия Центрального банка РФ:

  1. § 8. Нормативные акты Банка России
  2. 1. Создание Банка России
  3. § 1. Происхождение центральных (эмиссионных банков) и их сущность
  4. § 2. Правовой статус Центрального банка в России: значение и сущность
  5. 2. Содержание правового статуса Банка России: значение и сущность
  6. 4. Экономическая основа правового статуса Банка России. Отмена Устава Банка России
  7. 2. Место Центрального банка в системе разделения властей
  8. 11. Компетенция Центрального Банка РФ
  9. 27. Правовые формы взаимодействия Центрального Банка РФ и коммерческих банков
  10. Глава 32 Центральный банк РФ
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Арбитражный процесс - Банковское право - Вещное право - Государство и право - Гражданский процесс - Гражданское право - Дипломатическое право - Договорное право - Жилищное право - Зарубежное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Медицинское право - Международное право. Европейское право - Морское право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Политология - Права человека - Право зарубежных стран - Право собственности - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предотвращение COVID-19 - Семейное право - Судебная психиатрия - Судопроизводство - Таможенное право - Теория и история права и государства - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Ювенальное право - Юридическая техника - Юридические лица -