Открытие (закрытие) филиала кредитной организации.

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе их открывать, письменно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала.

За открытие филиалов с кредитных организаций взимается сбор в размере 100 МРОТ. Указанный сбор зачисляется в доход федерального бюджета.

Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления ими банковских операций, должны:

- соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;

- располагать помещением, где разместится филиал;

- представить для согласования кандидатуры на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов (все они должны отвечать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ).

Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту его открытия и в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в последнее, если филиал открывается на подведомственной ему территории.

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет:

- положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в четырех экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала оно не представляется).

- анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала в двух экземплярах с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома (заменяющего его документа), заверенных кредитной организацией (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала);

- автобиографии кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала в двух экземплярах);

- копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала;

- протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке), содержащие решение об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение ЦБ РФ ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по одному экземпляру).

Одновременно кредитная организация может представлять документы для государственной регистрации соответствующих изменений в уставе. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

Решение о закрытии филиала принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом. Не позднее 30 дней с даты принятия такого решения кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала.

В течение десяти календарных дней после этого кредитная организация уведомляет соответствующие территориальные учреждения ЦБ РФ о передаче активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации (ее подразделения).

При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за ее деятельностью, копию документа с решением о закрытии филиала и передаточный акт, справку из расчетнокассового центра территориального учреждения ЦБ РФ, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Днем закрытия филиала является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие дополнительного офиса, то информация об этом должна быть включена в указанное телеграфное сообщение.

Если в результате реорганизации создается новая кредитная организация (кредитные организации), ЦБ РФ рассматривает вопрос о выдаче ей (им) новой лицензии. При этом ЦБ РФ принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, представляются в территориальное учреждение ЦБ РФ в течение одного месяца со дня принятия решения о ее реорганизации, если иное не установлено нормативными актами ЦБ РФ.

За государственную регистрацию кредитной организации, созданной в результате реорганизации, взимается государственная пошлина в размере 2000 руб. За рассмотрение вопроса о выдаче новых лицензий взимается лицензионный сбор - 0,01% от размера уставного капитала кредитной организации (за исключением случаев слияния и преобразования). Сбор вносится по месту предполагаемого нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета.

Если на основе реорганизующейся кредитной организации открывается филиал, сбор за его открытие взимается в размере 100 МРОТ. Внутренние структурные подразделения переоформляются по заявлению реорганизованной кредитной организации без повторного направления в ЦБ РФ представленных ранее (для открытия указанных подразделений) документов.

Сведения о реорганизации и прекращении деятельности кредитной организации публикуются в Вестнике Банка России.