<<
>>

§ 5. Роль омбудсмена при осуществлении саморегулируемой организацией контроля за деятельностью своих членов.

Во многих зарубежных государствах омбудсмены рассматривают

жалобы на действия органов власти или организаций. В Российской

Федерации омбудсмен только один - это уполномоченный по правам 1

человека , В то же время расширение сферы деятельности омбудсменов, по нашему мнению, было бы весьма эффективно, в частности такой механизм рассмотрения жалоб могли бы ввести саморегулируемые организации, которые в последнее время получают все большее развитие в Российской Федерации52.

В настоящее время в Российской Федерации активно действуют саморегулируемыс организации профессиональных участников рынка ценных бумаг, арбитражных управляющих, оценщиков. В других отраслях, как мы уже отмечали, предприниматели пытаются создать саморегулируемые ассоциации, даже в том случае, когда их создание законодательством не предусмотрено. В то же время возможные механизмы контроля за соблюдением правил саморегулируемых организаций, включающие деятельность омбудсмена в качестве «контролера», в отечественной литературе не исследованы , хотя

^ 1SI

такие исследования проводятся за рубежом ' .

Предложение ввести такой правовой институт как омбудсмен в законодательство о саморегулируемых организациях обусловлено тем, что одним из эффективных способов контроля СРО за деятельностью своих членов в Великобритании являлся институт омбудсмена. Две саморегулируемые организации, действовавшие в Великобритании - IMRO и Р1Л - ввели такой институт для эффективного и независимого рассмотрения жалоб на действия своих членов. Между тем, следует отметить, что этими организациями были выбраны два разных подхода при регулировании деятельности омбудсмена. Так, если в IMRO омбудсмен действовал в рамках самой саморегулируемой организации, то PIA создала самостоятельную оргазацию. Так, 1 августа 1994 года Р1А учредила дочернюю компанию (subsidiary) - The Personal Investment Authority Ombudsman Bureau Limited (Бюро Омбудсмена ПИА, далее - PIAOB), которая занималась рассмотрением жалоб на действия членов PIA. PIAOB являлось юридическим лицом по праву Англии и Уэльса.

В целях эффективного выполнения своих функций IMRO создало независимую систему рассмотрения жалоб на действия организаций, которые регулируются IMRO, в случаях, когда заявитель считает, что ему причинен ущерб действиями этих организаций, и что он имеют право на по:1учение возмещения. Каждая жалоба является предметом независимого расследования в соответствии с Меморандумом Омбудсмена (Ombudsman Memorandum).

IW В отечественной литературе исследуется п основном деятельность омбудсмснов, когорт яаимются парламентскими должностными липами. См.: Л. В. Мелсхин. Институт Омбудсмена в системе государственной защипа npau человека и государствах Британскою Содружества // Юридический мир. № 7. 2007.

:!| Хотелось бы обратить внимание на. две работы немецких правоведов: Gicscla Rohl. Obliegcnheiten im Vcrsichcrungsvcnragsrecht. Mohr Siebcck. 2004;. Thomas von Hippel. Oee Ombudsman im Bar.k- und Versichenmgswescn. Eine rcchtsdogmalische und -vcrgkichendc Unlcrsuchung. Mohi Siebeck. 2000.

Омбудсменом могло быть назначено лицо, которое имеет необходимую квалификацию или опыт работы для выполнения функций Омбудсмена, предусмотренных правилами 1MRO.

Кроме того, IMRO после консультаций с Омбудсменом могло назначить одного несколько заместителей Омбудсмена, для выполнения по его поручению его функций или замещения на период отсутствия.

Освобождение Омбудсмена от должности возможно по нескольким основаниям. Во-первых, нарушение Омбудсменом правил IMRO, во-вторых, если IMRO считает неудовлетворительными действия Омбудсмена по эффективному рассмотрению жалоб на действия организаций-членов IMRO. Правила IMRO гарантировали независимость Омбудсмена. Решения о назначении и освобождении Омбудсмена от занимаемой должности должны были приниматься специальной Комитетом при Правлении IMRO, состоящим из членов правления IMRO, при соблюдении условия, что большинство в этом комитете должны составлять лица, независимые как от IMRO, так и от ре!улируемых 1MRO организаций.

Все расходы, связанные с деятельностью Омбудсмена возмещала СРО. При осуществлении Омбудсменом своих функций на него не может быть оказано какое-либо влияние со стороны IMRO, в частности не могут быть даны прямые указания в отношении рассмотрения любой жалобы.

Одной из основных обязанностей Омбудсмена являлось предоставление ежегодного письменного отчета, который был адресован правлению IMRO. В отчете должны были быть представлен обзор дел, которыми занимался Омбудсмен в течение года, а также иные вопросы, которые Омбудсмен посчитал важным сообщить Правлению IMRO. Каждый доклад должен быть опубликован так скоро, как только это возможно по окончании финансового года IMRO и должен относиться к истекшему финансовому году. Копии доклада должны быть предоставлены заинтересованным лицам за разумную плату.

Омбудсмен обязан рассмотреть любую жалобу, направленную ему заявителем, если только он не сочтет, что эта жалоба находится вне его юрисдикции. Жалобами, находящимися в юрисдикции Омбудсмена являются жалобы, в которых заявитель указывает, что он понес финансовые потери в результате обстоятельств, изложенных в жалобе, и если никакого ущерба заявителю причинено и не было, изложены обстоятельства, касающиеся действий организации, в результате которых заявителю был причинен нематериальный вред в форме стресса (distress) и неудобства. Если жалоба первоначальна была направлена заявителем в организацию, то этой организации должна была быть предоставлена возможность принять меры, связанные с обстоятельствами изложенными в жалобе, и срок для таких действий не может быть менее двух месяцев. Кроме тою, жалоба должны быть в пределах предусмотренной денежной суммы. Жалоба должна быть направлена Омбудсмену не позднее трех лет с момента, когда заявитель узнал или должен был узнать об обстоятельствах, послуживших основой предъявляемой жалобы.

В ситуации, когда клиент требует возмещения вреда, Омбудсмен обязан установить каков будет размер возмещения в случае удонлетворения жалобы на основе имеющихся у него данных. Если он установит, что в результате рассмотрения будет принято решение о возмещении более 100000 фунтов стерлингов, исключая проценты, то Омбудсмен но общему правилу не вправе принять к рассмотрению эту жалобу. Исключение сделано для случаев, когда сумма возможного возмещения превышает 100000 фунтов стерлингов, однако, и юридическое лицо (лица), против которой подана жалоба, и заявитель выразили свое согласие в письменной форме на рассмотрение дела Омбудсменом вне установленного правилами 1MRO предела, но в рамках иной оговоренной сторонами суммы («Specified Maximum»)53.

Практическое значение установления предела суммы возмещения состоит в том, что в том случае, если в ходе рассмотрения будет решено, что заявителю следует уплатить более 100000 фунтов стерлингов, омбудсмен предложит организации-члену 1MRO уплатить эту сумму, однако это требование не обязательно к исполнению, и организации, не отказываясь от обязанности уплатить возмещение, вправе отказаться уплатить сумму, большую 100000 фунтов стерлингов. В этом случае у заявителя есть два варианта поведения -согласиться с предложенной суммой в размере 100000 фунтов стерлингов, и, тем самым, отказаться от большего размера возмещения, или не согласиться с этим, и в этом случае заявитель вправе обратиться с исковым заявлением в суд.

Правила IMRO урегулировали и рассмотрение Омбудсменом так называемых «двойных жалоб» (Dual complaints), суть которых сводилась к тому, что жалоба связана не только с действиями организации в силу се членства в IMRO, но и с деятельностью, которую организация вправе вести в с связи с членством в другой саморе!улирусмой организации, признанном профессиональном органе или на основании получения разрешения от уполномоченного государством органа. В таком случае Омбудсмен обязан провести консультации с другими регулирующими организациями, чтобы установить, что данная жалоба не была и не будет рассмотрена в рамках процедур, предусмотренных другими организациями. Если Омбудсмен сочтет после консультаций с другой организацией, что жалоба рассматривается или будет рассмотрена этой другой организацией, то он вправе отказать в рассмотрении.

Р. Джеймс и Ф. Моррис рассматривают в своей статье «The Financial Ombudsman Servicc: a brave new world in "Ombudsmanry?»,s" эволюцию модели омбудсмена, и разделяют в историческом аспекте деятельность омбудсменов в Великобритании на три поколения. В настоящее время действуют омбудсмены

,,J Khoda James and Philip Morris The Financial Ombudsman Scrvicc: a brave new world in "Ombudsman!)-"? If Public Law. Winter 2002.

третьего поколения (third-generation ombudsman). Первое поколение омбудсменов появилось в конце 1960-х - начале 1970-х годов в публичном секторе (public sector ombudsman). Изначально омбудсмены рассматривали жалобы о несправедливости, явившейся следствием неудовлетворительного управления (maladministration)1 м.

Омбудсмены второго поколения действовали в частном секторе, как правило, на рынке финансовых услуг, и, некоторые из них были созданы как раз в рамках саморегулируемых организаций. Безусловно, современная Financial Ombudsmen Servicc (Служба финансового омбудсмена) имеет много черт обших с омбудсменами второго поколения, но сфера их действия и деятельность отличаются от них, что позволяет обозначить их как новое, третье поколение омбудсменов'45. Действительно, формально служба омбудсменов гак и осталась в частном секторе, поскольку несмотря на весь объем полномочий, который имеет FSA, она является компанией с ответственностью, ограниченной пределами гарантированной суммы, и создана в соответствии с Английским законом о компаниях.

В заключении хотим еще раз подчеркнуть, что опыт деятельности омбудсменов В Великобритании в рамках саморегулируемых организаций может быть заимствован в Российской Федерации саморегулируемыми организациями, поскольку, например, СРО действуют на российском рынке ценных бумаг и могут напрямую заимствовать опыт работы в аналогичной сфере. Деятельность омбудсмена будет эффективной и в рамках любых других СРО, поскольку появится возможность во внесудебном порядке рассматривать обращения физических и юридических лиц на действия организации-члена саморегулируемой организации, нарушающие правила СРО.

В связи с изменением модели правового регулирования рынка финансовых услуг, саморегул ирусмые организации в Великобритании прекратили свое существование, вместе с ними формально прекратили свою

131 Rhcda James and Philip Morris. Ука). соч. С. 640-641

См. также Rhoda James and Philip Morris. The New Financial Ombudsman Service in (lie United Kingdom: has the second generation got it right?// International Perspectives on Consumers' Access to Justice. Cambridge. 2003.

деятельность и омбудсмены, действовавшие в таких организациях. Однако, все службы омбудсменов саморегул ируемых организаций объединила в себе новая организация - Financial Ombudsmen Service (Служба финансового омбудсмена), которая с 1 декабря 2001 года заменила восемь омбудсменов, действовавших в отдельных секторах рынка финансовых услуг, а именно: банковский омбудсмен (banking ombudsman), омбудсмен строительных обществ (building societies ombudsmen), инвестиционный омбудсмен (investment ombudsmen), страховой омбудсмен (insurance ombudsman), арбитражная служба в сфере личного страхования (personal insurance arbitration service), омбудсмен PIA (Personal Investment Authority Ombudsman), бюро рассмотрения жалоб и арбитража SFA (Securities and Futures Authority Complaints Bureau and Arbitration Scheme), подразделение прямого регулирования и независимой) расследования FSA (Financial Services Authority Direct Regulation Unit and Independent Investigator).

По нашему мнению, деятельность омбудсмена была бы весьма эффективной для повышения уровня контроля саморегулируемых организаций над действиями своих членов. В случае успешной работы омбудсмена саморегулируемая организация через омбудсмена будет получать жалобы непосредственно от потребителей услуг члена саморегулируемой организации, что позволит последней, направляя конкретные указания своему члену о недостатках в его деятельности, улучшать качество оказываемых регулирующих услуг и регулирования в целом.

Заключение

Проведенный в настоящем диссертационном исследовании сравнительно-правовой анализ правовою статуса саморегулируемых организаций в Российской Федерации и за рубежом позволил сделать ряд теоретических выводов, а также предложений, которые будут способствовать совершенствованию российского законодательства.

В работе исследованы современные концепции саморегулирования, а также различные законодательные решения, касающиеся регулирования правового статуса саморшулирусмых организаций.

В работе дается положительная оценка действовавшей в Великобритании модели правового регулирования рынка финансовых услуг, которая предполагала активное участие в саморегулируемых организаций в регулировании деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Английский закон о финансовых рынках (Financial Services Act 1986), который позволил профессиональным участникам рынка ценных бумаг получать такой статус не только не только от государства, но и путем членства в саморегулируемой организации.

Саморегулируемой организацией предлагается считать некоммерческую организацию, основанную на добровольном членстве лиц, ведущих предпринимательскую деятельность, требующую получения специального разрешения (лицензии). Членство в саморегулируемой исключает необходимость получения разрешения (лицензии) на ведение отдельного вида п редпри ним ател ьской деятельн ости.

Предлагаемая идея саморсгулирусмой организации основана на различении понятий «саморегулируемая организация» и «саморегулируемая ассоциация». Саморегулируемой ассоциацией предложено считать основанную на добровольном членстве субъектов профессиональной деятельности некоммерческую организацию, целью которой является разработка правил профессиональной деятельности (кодексов добросовестного ведения деятельности и т.н.). Саморегулируемая организация является видом саморегулируемой ассоциации.

Саморегулирусмые организации как некоммерческие организации оказывают своим членам услуги, регулируя их деятельности. Такие услуги предложено называть «регулирующими услугами». Оказание таких услуг не исключает возможности оказывать информационные услуги, консультационные услуги и иные услуги свои членам.

Разработка саморегулируемыми организациями правил, которые по нашему мнению должны приниматься как единый документ, должна стать одним из способов унификации обычаев делового оборота и деловых обыкновений. Первые шаги в этом направлении уже сделаны.

Для реализации указанных предложений необходимо разработать и принять Концепцию развития законодательства о саморсгул ируемых организациях, которая бы предусматривала план действий по разработке и принятию федеральных законов о внесении изменений как в действующие законы о СРО, так и существенные изменения Федерального закона «О саморегулируемых организациях» с учетом существующего опыта законодательного определения правового статуса СРО за рубежом.

<< | >>
Источник: Грачев Дмитрий Олегович. ПРАВОВОЙ СТАТУС САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ / Диссертация / Москва. 2008

Еще по теме § 5. Роль омбудсмена при осуществлении саморегулируемой организацией контроля за деятельностью своих членов.:

  1. § 5. Роль омбудсмена при осуществлении саморегулируемой организацией контроля за деятельностью своих членов.
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Арбитражный процесс - Банковское право - Вещное право - Государство и право - Гражданский процесс - Гражданское право - Дипломатическое право - Договорное право - Жилищное право - Зарубежное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Медицинское право - Международное право. Европейское право - Морское право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Политология - Права человека - Право зарубежных стран - Право собственности - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Семейное право - Судебная психиатрия - Судопроизводство - Таможенное право - Теория и история права и государства - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Ювенальное право - Юридическая техника - Юридические лица -