1.2. Дела об обращении взыскания на денежные средства должника

В силу ч. 3 ст. 69 Федерального закона "Об исполнительном производстве"

взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в

первую очередь на его денежные средства.

должникам-организациям (ч. 1 ст. 94 указанного Федерального закона), так и к

должникам-гражданам (это следует из положений ст. 98 этого Федерального закона).

Следует иметь в виду, что обращение взыскания по долгам бюджетного

учреждения на денежные средства, находящиеся на его лицевых счетах в финансовых

органах (Управление Федерального казначейства и др.), производится не ФССП

России, а в порядке, установленном гл. 24.1 "Исполнение судебных актов по

обращению взыскания на средства бюджетов бюджетной системы Российской

Федерации" БК РФ (ч. 2 ст. 1 Федерального закона "Об исполнительном

производстве").

Обращение взыскания на денежные средства должника - одна из мер

принудительного исполнения (п. 1 ч. 3 ст. 68 Федерального закона "Об

исполнительном производстве").

Предмет доказывания по делам об обращении взыскания на денежные средства

должника образуют следующие юридически значимые обстоятельства:

1) возбуждение исполнительного производства в установленном порядке (ч. 8 ст.

30 Федерального закона "Об исполнительном производстве");

2) истечение срока для добровольного исполнения, установленного судебным

приставом-исполнителем.

В силу ч. 2 ст. 68 этого Закона меры принудительного исполнения применяются

судебным приставом-исполнителем после возбуждения исполнительного

производства. Если в соответствии с данным Законом устанавливается срок для

добровольного исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе,

то меры принудительного исполнения применяются после истечения такого срока;

3) наличие/отсутствие у должника денежных средств, достаточных для

исполнения требований исполнительного документа; в отношении должников-

граждан - если взыскиваемая сумма (не) превышает 10 тыс.

рассматриваемого Закона).

Само по себе непринятие судебным приставом-исполнителем мер к обращению

взыскания на денежные средства должника (имеется в виду непосредственный

переход в ходе исполнения к обращению взыскания на иное имущество) основанием

к признанию действий судебного пристава-исполнителя не является; такое

непринятие может служить основанием к признанию действий судебного пристава-

исполнителя по непосредственному обращению взыскания на иное имущество лишь в

случае доказанности должником наличия у него денежных средств для полного или

частичного исполнения исполнительного документа на момент рассмотрения дела в

суде (а не на момент совершения судебным приставом-исполнителем оспариваемых

действий - денежные средства к моменту рассмотрения дела могли уже "уйти");

4) в отношении должников-организаций - предъявление судебным приставом-

исполнителем к счету должника в банке постановления о списании (перечислении)

денежных средств. Представления расчетного документа (инкассового поручения) в

данном случае не требуется (ч. 2 ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном

производстве").

При этом не допускается списание (перечисление) денежных средств со счета

должника в банке по требованию судебного пристава-исполнителя и другим

документам (кроме соответствующих постановлений), поскольку в силу ч. 1 ст. 14

данного Закона решения по вопросам исполнительного производства, принимаемые

судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства,

оформляются постановлениями.

Представление судебным приставом-исполнителем в банк должника для

списания (перечисления) денежных средств копии постановления о возбуждении

исполнительного производства, а также копии исполнительного документа (ч. 3 ст. 12

рассматриваемого Закона) не требуется. В указанной норме речь идет об ином.

Делая в ч. 3 ст. 12 рассматриваемого Закона, расположенной в его гл.

"Исполнительные документы", оговорку о том, что судебный пристав-исполнитель

направляет для исполнения постановление о возбуждении исполнительного

производства с приложением копии исполнительного документа, законодатель

исходил из следующего. При завершении судебным приставом-исполнителем "своего

исполнения" (исполнительное производство в смысле, придаваемом данной правовой

дефиниции в гл. 5 Федерального закона "Об исполнительном производстве" и других

его положениях, регулирующих деятельность судебного пристава-исполнителя по

принудительному исполнению) окончательной передачей такого исполнения

исполнительскому агенту

-

лицу, выплачивающему должнику-гражданину

заработную плату, пенсию, стипендию и иные периодические платежи (ст. 9

указанного Закона), - работодателю, исправительному учреждению и др. (п. 8 ч. 1 ст.

47, гл. 11 рассматриваемого Закона) - иного правового основания для удержания с

должника-гражданина взыскиваемых денежных сумм, кроме как сам исполнительный

документ, не существует.

При этом, учитывая потенциальную необходимость удержания с должника-

гражданина периодических платежей, исчисляемых зачастую в долевом отношении

ко всем видам его заработка и (или) иного дохода, и одновременную усложненность

процедуры выдачи судом нескольких исполнительных документов, если исполнение

должно быть произведено в различных местах (ч. 1 ст. 429 ГПК), федеральный

законодатель предусмотрел для таких случаев оставление подлинника

исполнительного документа в материалах исполнительного производства и

направление исполнительскому агенту лишь копий данного документа (первичная

основа для взыскания) и постановления о возбуждении исполнительного

производства с оставлением "процесса исполнения" на контроле у судебного

пристава-исполнителя, являющегося конечной инстанцией в защите прав и законных

интересов граждан и организаций <1>.

--------------------------------

<1> См.: Постатейный

комментарий

к Федеральному закону "Об

исполнительном производстве" / Под ред.

комментария к ст. 12 - один из разработчиков проекта Федерального закона "Об

исполнительном производстве" 2007 г. Н.В. Салькова).

Правовым же основанием списания и перечисления денежных средств со счета

должника в банке по требованию (условно) судебного пристава-исполнителя,

адресованному банку должника, как составляющих процесса обращения взыскания на

имущество должника, в том числе на денежные средства, являющегося мерой

принудительного исполнения (п. 1 ч. 3 ст. 68 Федерального закона "Об

исполнительном производстве"), применяемой в силу ч. 6 ст. 45, ч. 9 ст. 47, ч. 2 ст. 68

данного Закона исключительно судебным приставом-исполнителем и в рамках

возбужденного и неоконченного им исполнительного производства, является не

исполнительный документ или его копия, как это предусмотрено для случаев

направления исполнительного документа для исполнения исполнительскому агенту

непосредственно взыскателем (ст. ст. 8, 9, ч. 2 ст. 70 указанного Федерального

закона), а соответствующее требование-поручение - распоряжение (условно говоря)

судебного пристава-исполнителя, адресованное банку должника и оформленное в

силу требований ч. 1 ст. 14 указанного Федерального закона соответствующим

постановлением (о списании (перечислении) денежных средств и т.п.).

Вопрос о том, какие документы с учетом положений ч. 3 ст. 12 и ч. 2 ст. 70

Федерального закона "Об исполнительном производстве" должны представляться

судебным приставом-исполнителем в банк для перечисления денежных средств со

счетов должника, обсуждался на заседании научно-консультативного совета при

Управлении ФССП России по Свердловской области 24 апреля 2009 г. По

результатам обсуждения судебным приставам-исполнителям рекомендовано "для

списания и перечисления денежных средств со счетов должника в банках в процессе

обращения взыскания на них (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве)

направлять на списание в банк постановление "о списании", "о перечислении" и т.п.

указанием в его вводной и (или) резолютивной части (дословно) требования

исполнительного документа ("о взыскании... алиментов на содержание...", "о

взыскании... расходов по государственной пошлине..." и т.п.) с тем, чтобы

очередность списания денежных средств со счета, установленная положениями ст.

855 ГК РФ, у банка сомнений не вызывала (при сводном исполнительном

производстве - с разбивкой сводных сумм, подлежащих списанию, исходя из данной

очередности) без приложения копий исполнительного документа и постановления о

возбуждении исполнительного производства" (п. 3 рекомендаций <1>).

--------------------------------

<1> См.: Арбитражный и гражданский процесс. 2009. N 9. С. 43 - 47;

Электронный журнал Арбитражного суда Свердловской области. 2009. N 2. С. 94 -

107 // Интернет-сайт Арбитражного суда Свердловской области. URL:

www.ekaterinburg.arbitr.ru. См. также: Закарлюка А.В., Опалев Р.О. К вопросу о

списании денежных средств с банковского счета должника по исполнительным

документам // Законы России: опыт, анализ, практика. 2009. N 10. С. 64 - 70.

Распределение обязанностей по доказыванию следующее. В силу правила ч. 1

ст. 249 ГПК <1> факты, обозначенные в приведенной выше классификации под N 1 -

4, надлежит доказывать судебному приставу-исполнителю. Должник, ссылающийся

на обратное, должен доказать соответствующие утверждения.

--------------------------------

<1> См. сноску 1 на с. 318 Справочника.

Рассмотрим необходимые доказательства.

Исключительным доказательством возбуждения исполнительного производства

может быть только копия постановления о возбуждении исполнительного

производства.

Наличие/отсутствие у должника денежных средств может подтверждаться:

- выпиской по счету в банке;

- справкой обслуживающего должника банка;

- отметкой банка на постановлении судебного пристава-исполнителя "о

списании", "о перечислении" денежных средств об отсутствии таковых на счете

полностью или частично.