34.1. Отзыв лицензии кредитной организации

Данное решение оформляется приказом Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту — Приказ) на основании ходатайства территориального Главного управления (На-ционального банка) Центрального банка РФ или Центрального операционного управления (ЦОУ) при Центральном банке РФ. Кроме того, основанием для издания Приказа могут стать решение Совета директоров Центрального банка РФ или соответствующие предложения структурных подразделений Банка России.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций может быть произведен в следующих случаях:

• установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;

• задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи;

• установления фактов недостоверности отчетных данных;

• осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России;

• неисполнения требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

• неудовлетворительного финансового положения кредит-ной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

Помимо этого, Письмом от 24 марта 1995 г. № 154 Центральный банк РФ разрешил главным управлениям (национальным банкам) ЦБ РФ одновременно с направлением в Банк России ходатайства об отзыве лицензии направлять коммерческим банкам, систематически нарушающим банковское законодательство, нормативные акты ЦБ РФ и имеющим неудовлетворительное финансовое положение, предписания о приостановлении выполне-ния отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте (см. Приложение 1) на срок до окончательного решения вопроса об отзыве лицензии. Копия такого предписания направляется в ЦБ РФ вместе с ходатайством об отзыве лицензий.

Коммерческим банкам, допускающим отдельные нарушения банковского законодательства, ЦБ РФ указанным Письмом разрешил своим главным управлениям (национальным банкам) на-правлять предписания о временном приостановлении (до трех месяцев) отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте (см. Приложение 2). Информация о данных предписаниях и их копии в недельный срок с момента их направления коммерческим банкам представляются Департаменту банковского надзора. В случае неустранения коммерческим банком выявленных нарушений в указанный срок к нему разрешается принять меры воздействия, предусмотренные ст. 33 Закона РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)», о чем сообщается Департаменту банковского надзора.

Причем меры по приостановлению отдельных банковских операций, принятые в отношении коммерческих банков, одновременно распространяются и на их филиалы. Не допускается применение данных мер только к филиалам без воздействия на головной банк. Если филиал коммерческого банка допустил нарушение банковского законодательства и нормативных актов ЦБ РФ предписание о временном приостановлении банковских операций направляется главным управлением (национальным банком) ЦБ РФ головному банку.

Этот порядок распространяется также на коммерческие банки, по которым ходатайства на отзыв лицензии и приостановлении отдельных банковских операций направлены в Банк России.

Кроме того, основанием для отзыва лицензии может быть решение учредителей (участников) о реорганизации (в случае прекращения деятельности юридического лица) или ликвидации банка.

Административный департамент Центрального банка РФ в двухдневный срок направляет Приказ от отзыве лицензии на осуществление банковских операций всем территориальным главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка РФ,