Квалификация изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ)

Непосредственный объект преступления - отношения, возникающие в сфере выпуска и обращения пластиковых кредитных или расчетных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.

Предметом данного преступления являются кредитные или расчетные карты, иные поддельные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

Нормативно-правовой базой для безналичных расчетов являются Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденное Центральным банком России от 3 октября 2002 г. № 2-П, Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации, утвержденное Центральным банком России от 1 апреля 2003 г. и др.

Кредитные либо расчетные карты представляют собой именные, платежно-расчетные документы, выпускаемые в обращение банками и иными уполномоченными финансово­кредитными учреждениями и выдаваемые гражданам, имеющим счет в банке, для осуществления безналичных расчетов^[CCXI].

Существует два вида карт - дебетовая (расчетная), предназначенная для внесения клиентом на счет в банк определенной суммы, в пределах которой он может осуществлять расходы, и кредитная, предусматривающая лимит кредита на определенную сумму и ограниченный период времени.

В настоящее время большинство кредитных и расчетных карт изготавливаются из пластика с магнитной полосой или со встроенной микросхемой.

Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами - различные документы, обеспечивающие безналичную форму расчета между клиентами, например, платежные требования, платежные требования-поручения, а также дорожные чеки.

Не являются иными платежными документами авизо - средство межфилиальных расчетов, чеки, векселя и другие ценные бумаги, относящиеся к платежным документам, а также бездокументарные ценные бумаги (ст. 149 ГК РФ).

Объективная сторона преступления характеризуется альтернативными действиями в виде изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов.

Под изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт понимается полное воссоздание аналога используемых для расчетов карт.

Если имело место изготовление с целью сбыта карты, заведомо непригодной для незаконного расходования или получения денежных средств, то содеянное следует квалифицировать как приготовление к мошенничеству. В случае сбыта такой карты налицо оконченный состав мошенничества.

Как приготовление к мошенничеству (ч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ) следует квалифицировать изготовление карты для использования ее самим виновным.

Изготовление иных платежных документов - их полное воспроизведение любым способом или частичная подделка.

Сбыт указанных поддельных документов - это их продажа, дарение, уплата в счет долга и т.п.

Использование поддельных документов самим изготовителем для получения по ним наличных денежных средств или оплаты товаров и услуг следует рассматривать как мошенничество.

Субъективная сторона характеризуется только прямым умыслом и специальной целью в виде сбыта.

Субъект преступления общий, т.е. физическое, вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Квалифицирующим признаком (ч. 2 ст. 187 УК РФ) данного состава преступления является совершение деяния организованной группой.

8.11.