Клиринговая деятельность банков

Клиринговая деятельность - деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним (ст.

Клиринговая деятельность должна осуществляться на основании соответствующей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам.

В соответствии с постановлением ФКЦБ России от 23.04.2003 № 03-22/пс «О нормативах достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг» минимальный размер собственного капитала для осуществления клиринговой деятельности должен составлять не менее 15 млн руб.

Клиринговая деятельность является неотъемлемой основной частью деятельности биржи, на которой ежедневно заключается множество сделок, поэтому оформить и произвести взаиморасчеты по каждой из них не представляется возможным. В условиях, когда число лиц, участвующих в торгах на фондовой бирже или во внебиржевой торговой системе, ограничено, а также когда имеет место многократное повторение процессов передачи ценных бумаг, довольно трудно осуществить процедуру расчетов. При этом стоит учесть, что определение размера взаимных обязательств выходит за рамки обязанностей как самих участников торгов, так и организатора торговли, что ведет к обособлению данного вида деятельности и появлению специального лица, осуществляющего его. Все это послужило причиной создания клирингового центра, функциями которого является проведение клиринга по результатам биржевого торгового дня и организация взаиморасчетов между участниками торгов.

Функции клирингового центра биржи может выполнять либо коммерческий банк, либо специально созданная для этих целей организация, обладающая банковской лицензией.

К функциям клирингового центра относятся:

1) участие в биржевых сделках в качестве одной из сторон

2) проведение взаиморасчетов участников торгов по итогам;

3) обеспечение гарантий проведения взаиморасчетов по

биржевым контрактам;

4) хранение и обращение залоговых средств;

5) оформление документов для участников торгов по результатам торгового дня.

Банк, выполняющий функции клирингового центра, должен отвечать определенным требованиям, таким как надежность, дисциплинированность в исполнении договоров обязательств, устойчивость.

Банк, выполняющий функции клирингового центра, обязан:

1) создать специализированное подразделение на территории биржи;

2) предоставить возможность полного контроля со стороны уполномоченного органа биржи за своей деятельностью в качестве клирингового центра;

3) соблюдать полную конфиденциальность в отношении любой информации, полученной в ходе выполнения возложенных на него функций;

4) обеспечить удобный механизм приема платежных поручений и выписок с сопроводительными документами к ним;

5) обеспечить систему взаиморасчетов, отвечающую следующим требованиям:

- ежедневное перераспределение вариационной маржи по корреспондентским счетам в банке на основе договоров о безакцептном списании денежных средств по результатам торгов на бирже;

- осуществление межбанковских расчетов день в день;

- наличие отлаженной системы предоставления овердрафтов участникам торгов в соответствии с утвержденным положением и согласованными тарифами.

Клиринговый центр, как и биржа, не имеет права принимать участие в биржевых торгах. Он гарантирует исполнение обязательств по биржевым сделкам только в объеме средств членов биржи, находящихся на счетах в клиринговом центре.

Подразделение биржи, ответственное за систему гарантий исполнения обязательств, следит за тем, чтобы этих средств было достаточно для погашения задолженности, которая может возникнуть в случае неисполнения обязательств одним или несколькими участниками торгов.

Клиринговая организация, осуществляющая расчеты по сделкам с ценными бумагами, обязана формировать специальные фонды для снижения рисков неисполнения сделок с ценными бумагами. Минимальный размер специальных фондов клиринговых организаций устанавливается федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг по согласованию с ЦБ РФ.

5.4.