Объект договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений

Согласно п. 1 ст. 18 Федерального закона от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 111-ФЗ) по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений Пенсионный фонд Российской Федерации (далее - ПФР) передает доверительному управляющему средства пенсионных накоплений в доверительное управление, а доверительный управляющий обязуется осуществлять управление средствами пенсионных накоплений в соответствии с требованиями Федерального закона N 111-ФЗ и Федерального закона от 30 ноября 2011 г. N 360-ФЗ "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений" (далее - Федеральный закон N 360-ФЗ) в целях обеспечения права застрахованных лиц на выплаты за счет средств пенсионных накоплений, предусмотренные законодательством Российской Федерации. По одному договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений может быть сформирован только один инвестиционный портфель.

Следует обратить внимание читателей на то, что с 1 января 2015 г. ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ будет дополнена п. 11.1 следующего содержания: договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений должен содержать индикатор финансового рынка, применяемый для определения эффективности управления пенсионными накоплениями. Указанные индикаторы финансового рынка утверждаются в соответствии с методикой, определенной Банком России (Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 410-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"; далее - Федеральный закон N 410-ФЗ).

Передача средств пенсионных накоплений в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к доверительному управляющему (п. 2 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ).

Учредителем доверительного управления средствами пенсионных накоплений является Российская Федерация. Права учредителя доверительного управления средствами пенсионных накоплений принадлежат ПФР.

На основании п. 3 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ выгодоприобретателем по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений является Российская Федерация в лице ПФР.

Доверительным управляющим по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений может являться только управляющая компания, соответствующая требованиям, установленным ст. 22 Федерального закона N 111-ФЗ, заключившая договор об оказании услуг специализированного депозитария управляющим компаниям в соответствии с требованиями ст. 20 Федерального закона N 111-ФЗ (п. 4 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ).

Объектом доверительного управления являются средства пенсионных накоплений (денежные средства и ценные бумаги в рублях и иностранной валюте, указанные в ст. 26 Федерального закона N 111-ФЗ). Доходы от инвестирования средств пенсионных накоплений не являются собственностью управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных в управление ПФР (п. 9 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ).

Имущество, находящееся в доверительном управлении в соответствии с договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, не может являться обеспечением каких-либо обязательств учредителя доверительного управления, доверительного управляющего или иных лиц, за исключением обязательств, связанных с финансированием выплат за счет средств пенсионных накоплений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также обязательств, исполнение которых обеспечивается индивидуальным клиринговым обеспечением (п. 19 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ).

Обязанности управляющей компании.

Управляющая компания обязана (ст. 12 Федерального закона N 111-ФЗ):

- инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц;

- нести установленную Федеральным законом N 111-ФЗ, договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а также договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, ответственность за соответствие инвестирования пенсионных накоплений, средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, требованиям Федерального закона N 111-ФЗ и Федерального закона N 360-ФЗ;

- осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации;

- заключить договор со специализированным депозитарием и осуществлять под его контролем операции со средствами пенсионных накоплений, переданными в управление ПФР. Договор со специализированным депозитарием заключается отдельно в отношении каждого инвестиционного портфеля, сформированного за счет средств пенсионных накоплений;

- совершать сделки за счет средств пенсионных накоплений, используя услуги брокеров, отвечающих требованиям, установленным Федеральным законом N 111-ФЗ и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), расторгать договоры и принимать меры по истребованию денежных средств в случаях, если брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям;

- размещать денежные средства в кредитных организациях, отвечающих требованиям, установленным Федеральным законом N 111-ФЗ, расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры к истребованию денежных средств в случаях, если кредитные организации перестали удовлетворять указанным требованиям;

- рассчитывать регулярно текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов по каждому из инвестиционных портфелей, находящихся в доверительном управлении, в соответствии с нормативными актами Банка России;

- осуществлять права акционера в отношении активов, указанных в пп. 4 п. 1 ст. 26 Федерального закона N 111-ФЗ, в порядке, установленном соответствующим федеральным законом, за исключением права голосования на общем собрании акционеров соответствующего акционерного общества по всем вопросам, кроме выплаты дивидендов;

- продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как правило по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги, как правило по цене не выше рыночной. Для целей Федерального закона N 111-ФЗ под рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с правилами торговли данным фондовым инструментом. Отчет о сделках, проведенных с отклонением от рыночных цен, представляется в Банк России по установленной им форме;

- перечислять в порядке и сроки, которые установлены Федеральным законом N 111-ФЗ и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, Федеральным законом N 360-ФЗ, договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, в ПФР средства для выплаты накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты и выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц, а также средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной части трудовой пенсии, включая доход от их инвестирования, в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной части трудовой пенсии или в случае смерти застрахованного лица;

Обратите внимание! В соответствии с Федеральным законом N 410-ФЗ с 1 января 2015 г.

вышеприведенный подпункт п. 1 ст. 12 Федерального закона N 111-ФЗ будет изложен в новой редакции.

- страховать риск своей ответственности, которая может наступить вследствие нарушения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договора доверительного управления средствами выплатного резерва, договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, в порядке и на условиях, которые предусмотрены ст. 25 Федерального закона N 111-ФЗ;

- поддерживать достаточность собственных средств (капитала) по отношению к общей сумме активов, находящихся в управлении, в порядке, установленном Банком России;

- в порядке и сроки, которые установлены Банком России, раскрывать информацию о структуре и составе акционеров (участников);

- не являться аффилированным лицом специализированного депозитария либо его аффилированных лиц;

- принять и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, соответствующий требованиям, установленным Федеральным законом N 111-ФЗ;

- представлять в Банк России отчет об инвестировании средств пенсионных накоплений, а также отчет о доходах от инвестирования в порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка России, и представлять указанные отчеты в ПФР в соответствии с договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;

- информировать ПФР об аннулировании или о приостановлении действия лицензии в порядке и сроки, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, а также информировать Банк России и ПФР об изменениях в учредительных документах управляющей компании, о персональном составе ее органов управления, составе персонала и составе аффилированных лиц в порядке и сроки, которые установлены соответственно нормативными актами Банка России и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;

- в порядке и сроки, которые предусмотрены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, обеспечить передачу активов, находившихся в доверительном управлении, ПФР в случае прекращения (расторжения) договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, в случае передачи активов в обеспечение прав застрахованных лиц на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании) в соответствии с гл. 11 Федерального закона N 111-ФЗ, в случае передачи активов для реализации заявления застрахованного лица об отказе от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной части трудовой пенсии и выборе другого направления их использования в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" (далее - Федеральный закон N 256-ФЗ) или в случае смерти застрахованного лица;

- обособить каждый инвестиционный портфель, сформированный за счет средств пенсионных накоплений, от других инвестиционных портфелей, иного имущества, находящегося у управляющей компании в доверительном управлении или по другим законным основаниям, а также от собственного имущества управляющей компании;

- открыть по каждому инвестиционному портфелю отдельный банковский счет (счета) в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям, установленным ст. 24 Федерального закона N 111-ФЗ, а также отдельный счет депо в специализированном депозитарии для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;

- принять и соблюдать внутренний регламент совершения операций со средствами пенсионных накоплений, отражающий особенности деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений. Указанный регламент подлежит согласованию с Банком России в установленном им порядке и должен содержать положения, определяющие:

порядок принятия и исполнения решений по инвестированию средств пенсионных накоплений;

порядок осуществления контроля за рисками при совершении операций по инвестированию средств пенсионных накоплений;

порядок обеспечения защиты служебной информации об операциях по инвестированию средств пенсионных накоплений от несанкционированного доступа;

- соблюдать иные требования, предусмотренные Федеральным законом N 111-ФЗ, другими нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России и договорами с ПФР и специализированным депозитарием;

- в порядке и сроки, которые предусмотрены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договором доверительного управления средствами выплатного резерва и договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, обеспечить передачу активов, находившихся в доверительном управлении, ПФР в случае прекращения (расторжения) договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений и договора доверительного управления средствами выплатного резерва.

Как сказано в п. 16 ст. 18 Федерального закона N 111-ФЗ, доверительный управляющий осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений лично, если иное не предусмотрено договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

Договором доверительного управления в случае размещения средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии в ценные бумаги иностранных эмитентов может быть предоставлено право передачи доверительным управляющим своих правомочий другому лицу с учетом требований, содержащихся в ст. ст. 29 и 30 Федерального закона N 111-ФЗ. В этом случае доверительный управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои собственные.

Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами пенсионных накоплений исключительно в целях Федерального закона N 111-ФЗ и Федерального закона N 360-ФЗ и с соблюдением всех предусмотренных ограничений.

Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных накоплений, доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если в письменных документах после наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д. У. средствами пенсионных накоплений".

К договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений не применяются положения ст. 1023, п. п. 1 и 3 ст. 1024 ГК РФ, а также положение п. 3 ст. 1022 ГК РФ в части обращения взыскания на имущество учредителя доверительного управления, не переданное в доверительное управление.

<< | >>
Источник: Семенихин В.В.. Доверительное управление, паевые инвестиционные фонды. 2014

Еще по теме Объект договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений:

  1. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений
  2. Основания прекращения доверительного управления пенсионными накоплениями
  3. Объекты и субъекты в доверительном управлении, доверительный управляющий
  4. Порядок отражения у доверительного управляющего операций по осуществлению договора доверительного управления имуществом
  5. Порядок отражения на отдельном балансе доверительным управляющим операций, связанныхс осуществлением договора доверительного управления имуществом
  6. 3. Финансирование дополнительных пенсионных накоплений
  7. Объекты доверительного управления
  8. Объекты доверительного управления
  9. 34.3. Объекты доверительного управления
  10. Статья 1013. Объект доверительного управления
  11. Статья 1013. Объект доверительного управления
  12. Тема 30. Договор комиссии. Агентский договор. Договор простого товарищества. Договор коммерческой концессии. Договор доверительного управления им
  13. Порядок отражения учредителем управления операций, связанных с осуществлением договора доверительного управления имуществом
  14. §3. Договоры поручения, комиссии, агентский договор и договор доверительного управления имуществом
  15. 1. Договор доверительного управления
  16. Договор доверительного управления имуществом
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Арбитражный процесс - Гражданский процесс - Гражданское право - Жилищное право - Зарубежное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Исполнительное производство - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Медицинское право - Международное право. Европейское право - Политология - Право зарубежных стран - Право собственности - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Семейное право - Судебная психиатрия - Судопроизводство - Теория и история права и государства - Трудовое право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Ювенальное право - Юридическая техника -